1. Főoldal
  2. Hírek
  3. SZJA
  4. Adóvisszatérítési lehetőségek nyugdíj- és egészségpénztári megtakarítások után

Adóvisszatérítési lehetőségek nyugdíj- és egészségpénztári megtakarítások után

SZJA 2025-12-02

Nyomtatás
Forrás: MTI

Címkék: egészségpénztár, nyugdíj-biztosításból származó jövedelem

Az idei önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetéseknek - a munkáltatói hozzájárulást is beleértve - el kell érnie a 750 ezer forintot ahhoz, hogy a lehető legtöbb adóvisszatérítést meg lehessen kapni, ennek a 20 százaléka ugyanis az a maximális 150 ezer forint, ami visszajárhat a személyi jövedelemadóból. A 750 ezer forintnál kevesebb éves megtakarítás esetén is jár a befizetések után számított 20 százalékos adóvisszatérítés, amiről szintén nem érdemes lemondani. Akik a pénztári tagság mellett nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkeznek, akár 280 ezer forintot is visszakaphatnak

Érdemes figyelni a nyugdíj-, illetve az egészségpénztári tagoknak arra, hogy igénybe vehessék a megtakarítások után járó adóvisszatérítési lehetőséget - hívta fel a figyelmet az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ)  közleményében.

A tájékoztatás szerint az idei önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetéseknek - a munkáltatói hozzájárulást is beleértve - el kell érnie a 750 ezer forintot ahhoz, hogy a lehető legtöbb adóvisszatérítést meg lehessen kapni, ennek a 20 százaléka ugyanis az a maximális 150 ezer forint, ami visszajárhat a személyi jövedelemadóból. A 750 ezer forintnál kevesebb éves megtakarítás esetén is jár a befizetések után számított 20 százalékos adóvisszatérítés, amiről szintén nem érdemes lemondani. Akik a pénztári tagság mellett nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkeznek, akár 280 ezer forintot is visszakaphatnak - jelezte a szövetség.

Az utalásoknak az idei utolsó banki munkanapig, december 31-ig kell beérkezniük a számlákra ahhoz, hogy adóvisszatérítésre jogosítsanak.

Arról, hogy a visszakapott összeg a nyugdíj- vagy az egészségpénztári megtakarításokat gyarapítsa-e, majd jövő tavasszal, az szja-bevallás idején kell rendelkezni.

Akik rövidebb távon szeretnék felhasználni az szja-visszatérítés előnyeit, azoknak az egészségpénztár lehet a megfelelő választás, mert abból akár a hozzátartozók egészséggel összefüggő költései is fedezhetők, valamint a gyermekvállalással és a beiskolázással járó kiadások, a felsőoktatás költségei vagy akár a lakáshitel-törlesztés szintén finanszírozható. Az egészségpénztáraknak már csaknem 1,2 millió tagja van - ismertették.

Akik hosszú távon gondolkodnak és főként az időskori megélhetésüket tartják szem előtt, célszerű majd a nyugdíjpénztári számlájukra kérniük a visszatérítést. Az erősödő öngondoskodási szándék a nyugdíjkasszák növekvő taglétszámán is lemérhető, már több mint egymillióan használják ezt az eszközt az időskori jövedelmük majdani kiegészítésére - közölte a pénztárszövetség.

Az ÖPOSZ honlapján két tájékoztató is elérhető, amelyek segítenek eligazodni a legfontosabb tudnivalók között - áll a közleményben.

FIZESSEN ELŐ 2026-RA AZ ÖNADÓZÓ ÚJSÁGRA ÉS ONLINE CSOMAGJÁRA!

Önadózó - okos újság okos cégeknek és könyvelőknek!  Velünk 2026-ban is könnyebb lesz alkalmazni a jogszabályokat, követni a változásokat, teljesíteni az aktuális adózási, könyvviteli feladatokat, és elkerülni a buktatókat. Az Önadózó az egyik legnagyobb terjedelemmel jelentkező havi szaklap. Igen gazdag az archívumunk, az előfizetéssel ingyenesen hozzájuthat a megelőző évek lapszámaihoz. Az egyes lapszámok tartalma online elérhető, illetve mobiltelefonon is. Online csomagunk: Számviteli szabályzatok 2026 ● Cafetéria szabályzat 2026 ● Pénzmosás elleni szabályzat csomag ● GDPR Segédlet, ● Gyorskérdés szolgáltatás a honlapon,● Segédletek + Mérlegképes és adótanácsadói kreditek ● Ingyenes e-könyvek és vásárlási kedvezmény az Önadózó Webáruhgázban ● Előfizetni itt lehet: https://www.onadozo.hu/elofizetes-az-ujsagra/ 

Vissza az előző oldalra

Webáruház

Szabályzatok

Szabályzatok kategória összes termékének megtekintése

E-Könyvek

E-Könyvek kategória összes termékének megtekintése

Szakkönyvek

Szakkönyvek kategória összes termékének megtekintése

E-Start

Önadózó segítség az ügyek elektronikus intézéséhez.

Vissza az előző oldalra