Nyugdíj előtakarékosság - adó-visszaigénylés

SZJA 2016-05-18

Nyomtatás

Forrás: MTI

A nyugdíjas éveikre takarékoskodók számára is kiemelten fontos a személyi-jövedelemadó (szja) bevallás május 20-i határideje, mivel az adóbevallásban kell kérniük a nyugdíj-előtakarékossági számlára és a nyugdíjbiztosításokra történő befizetések után járó adó-visszatérítést. A szabályok szerint a nyugdíj-előtakarékossági számlára befizetett összeg 20 százalékát, legfeljebb 100 ezer forintot lehet visszaigényelni adójóváírásként.

Tavaly a K&H banknál mintegy 4800 nyugdíj-előtakarékossági számlával rendelkező ügyfél részére történt adójóváírás, ők összesen közel 420 millió forintot igényeltek vissza, fejenként átlagosan 88 ezer forintot kaptak - közölte a pénzintézet szerdán

A közleményben a bank felhívja figyelmet arra, hogy a nyugdíjas éveikre takarékoskodók számára is kiemelten fontos a személyi-jövedelemadó (szja) bevallás május 20-i határideje, mivel az adóbevallásban kell kérniük a nyugdíj-előtakarékossági számlára és a nyugdíjbiztosításokra történő befizetések után járó adó-visszatérítést.

A szabályok szerint a nyugdíj-előtakarékossági számlára befizetett összeg 20 százalékát, legfeljebb 100 ezer forintot lehet visszaigényelni adójóváírásként. A maximum 100 ezer forintos jóváírás annak jár, aki 2020 után éri el a nyugdíj-jogosultságot. Akik 2020 előtt elérik a nyugdíjkorhatárt, azoknál legfeljebb 130 ezer forint lehet a visszatéríthető összeg.

Február végén a bank összesen közel 23 ezer nyugdíj-előtakarékossági számlát vezetett, a teljes állomány mintegy 102 milliárd forintra rúgott. Az egy számlára jutó összeg meghaladta a 4,4 millió forintot, ami közel 3 százalékos növekedés a tavaly február végi értékhez képest. A nyugdíj-előtakarékossági számlás ügyfelek leginkább a befektetési alapokba fektetik a pénzüket.

A közlemény szerint a nyugdíjbiztosítással rendelkezők számára szintén fontos az szja-bevallási határidő az adókedvezmény érvényesítése miatt. Az adókedvezményt növelni lehet azzal, ha egy-egy ügyfél nyugdíjbiztosítást és nyugdíj-előtakarékossági számlát is köt.

A banknál a rendszeres díjfizetésű nyugdíjbiztosítási szerződések száma 60 százalékkal, közel 3700-ra nőtt idén februárra az előző év azonos időszakához képest, míg az állománydíj még nagyobb mértékben, 74 százalékkal, közel 534 millió forintra emelkedett.

FIZESSEN ELŐ 2024-RE AZ ÖNADÓZÓ ÚJSÁGRA ÉS ONLINE CSOMAGJÁRA!
Önadózó - okos újság okos cégeknek és könyvelőknek! Velünk 2024-ben is könnyebb lesz alkalmazni a jogszabályokat, követni a változásokat, teljesíteni az aktuális adózási, könyvviteli feladatokat, és elkerülni a buktatókat. Az Önadózó az egyik legnagyobb terjedelemmel jelentkező havi szaklap. Igen gazdag az archívumunk, az előfizetéssel ingyenesen hozzájuthat a megelőző évek lapszámaihoz. Az egyes lapszámok tartalma online elérhető, illetve mobiltelefonon is. Online csomagunk: Számviteli szabályzatok 2024 ● Cafetéria szabályzat 2024 ● Pénzmosás elleni szabályzat csomag ● GDPR Segédlet, ● Gyorskérdés szolgáltatás a honlapon,● Segédletek + Mérlegképes és adótanácsadói kreditek ● Ingyenes e-könyvek és vásárlási kedvezmény az Önadózó Webáruhgázban ● Egyes Kulcs-Soft programok előfizetőknek ingyenesen ● Előfizetni itt lehet: https://www.onadozo.hu/elofizetes-az-ujsagra/